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流动性风险是指资金短存长贷难于变现的风险，流动性是银行保证资产质量的一条重要原则。现如今流动性风险体现在两个方面，一是目前我国的住房贷款主要来源于公积金和储蓄存款，银行吸纳的储蓄存款属于短期存款，一般只有三五年，而住房抵押贷款却属于长期贷款。这种短存长贷的行为使银行的流动性非常低，继而带来流动性风险。二是银......
（以下所有资料如无特别说明，均需提供原件，经信贷员审核后，留存复印件。） （1）购房用途--借款人与房地产开发商或二手房售房人签署的认购合同；首付款发票或首付款收付证明；房产开发商在银行开立的公司账户户名及账号（户名必须与购房合同、购房发票上的公章一致）、开户银行全称； 5、申请人所在单......
大额实时支付系统于2002年10月投用，2013年10月升级为第二代，主要处理大额贷记支付业务和紧急的小额贷记支付业务。2015年参与机构清算账户归并完成后，商业银行全面实现了“一点接入、一点清算”。大额实时支付系统能够为银行业金融机构和金融市场提供快速、高效、安全、可靠的清算服务，有力支持了人民币跨境支付......
伴随着产业数字化趋势愈发明显，致力于改变第三方支付行业的新革命，汇付天下旗下的聚合支付品牌Adapay应运而生 面对当下更加小额、高频的第三方支付应用场景，面对初创乃至新兴消费场景下的支付新需求，传统支付交易流程应该被重新定义。技术主导型的商业模式革新正日益成为产业变革中的一股强大推力，“开发者”掌握话语权，支付......
第一点：何时何日报告大额交易报告几次，是否包括日累计这种情形，当天报告大额交易报告几次,是否包括月累计，年累计。当天提交可疑报告多少次，累计金额多少，涉案判断类型几次，该网点判断错误多少次，提交多少次。 第二点：银行都有反洗钱监测系统，银行发现可疑交易、大额交易时，银行有权对可疑交易账户进行风控冻结然后上报给监管......
会，大额支付、可疑支付和交易次数频繁都会被监管，这时银行卡可能会被冻结，若被冻结需要解冻才能使用。 大额支付受监管情况：1、个人当日单笔或累计交易人民币金额5万元及以上，外币等值1万美元及以上的现金收支会受到银行的监管；2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或累计交易人民币金额200万元及......
